1.  > 自考网大全

自考资产评估常考公式好吗?

基金从业科目一是基金从业考试中必考的一个科目,科目全称为自考资产评估常考公式:《基金法律法规、职业道德与业务规范》,这个课程相比科目二难度较小,但需要背诵记忆的内容较多,依然需要认真对待。以下为部分常考必考公式,建议大家收藏学习。

自考资产评估常考公式

自考资产评估常考公式

认购费用与认购份额的计算

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额(注意自考资产评估常考公式:对于适用固定金额认购费的认购,认购费用=固定认购费金额,较少考察)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

例1:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额分比为:

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)

认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=29474.55(份)

自考资产评估常考公式

折(溢)价率的计算

折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值=(二级市场价格/基金份额净值-1)

注意:

(1)当基金二级市场价格基金份额净值时,为溢价交易,对应的是溢价率;

(2)当基金二级市场价格基金份额净值时,为折价交易,对应的是折价率。

例2:封闭式基金的折价率反映自考资产评估常考公式了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系,当市场价格为 1.14元,基金份额净值为1.20元,该基金的折价率为:

折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%

折价率=(1.14-1.20)/1.20×100%=-5%。

申购费用及申购份额的计算

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

注意:当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下(较少考察):

净申购金额=申购金额-固定金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

例3:某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元,则其申购手续费和可得到的申购份额分别为:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)

申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78(元)

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92(份)

自考资产评估常考公式

赎回金额的计算

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用

例4:某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位,持有时间为1年半,对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.0250元,则其可得净赎回金额为:

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.025=10250(元)

赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25(元)

(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75(元)

自考资产评估常考公式

ETF基金份额折算的计算

折算比例=

自考资产评估常考公式

式中,X表示折算当日的基金资产净值;Y表示折算前的基金份额总额;I表示折算当日标的指数收盘值。注意:一般以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值。

折算后的份额=原持有份额×折算比例

例5:假设某投资者在某ETF基金母募集期内认购自考资产评估常考公式了5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元,折算前的基金份额总额为3013057000份,当日标的指数收盘值为966.45元。则折算比例和该投资者折算后的基金份额分别为:

折算比例=

自考资产评估常考公式

=(3127000230.95÷3013057000) ÷(966.45÷1000)=1.07384395

该投资者折算后的基金份额=原持有比例×折算比例=5000×1.07384395=5369.22(份)

自考资产评估常考公式

精华考点+模考押题

基金从业资格证对于从事相关行业的人员来说还是非常重要的,很多基金销售单位明文规定,没有从业资格证书将不可从事基金销售工作。

基金从业资格考试的标准教材较厚内容繁多,学习起来不易把握考试重点,现推出基金从业辅导资料,包含必考点精华讲义,配套章节练习题目,以及考前模考押题。自学能力较弱的同学,可以私信了解。

本文由发布,不代表自考学历提升报名_自学考试信息网立场,转载联系作者并注明出处://www.123kaoshi.com/zikao/154973.html

留言与评论(共有 0 条评论)
   
验证码:

联系我们

在线咨询:点击这里给我发消息

微信号:weixin888

工作日:9:30-18:30,节假日休息